高净值客户如何理财规划 高净值客户有哪些理财方式
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发布时间：2022-04-22 09:42
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懂视网
时间：2023-01-23 20:47
中国正在成为世界上亿万富豪最大的制造“机器”。3月10日，的房地产顾问机构莱坊联合中银国际共同发布的2015年《财富报告》指出，未来十年，中国的十亿美元富豪数目将迅猛增长，或进一步增加154名，中国也将成为全球十亿美元富豪人数增长最多的国家。同时，伴随着中国经济发展步入新常态，未来中国的超高净值人群在大类资产配置上也将发生转变，除了进军海外购买相关房产外，这类人群亦更倾向于股票类资产的投资。
《财富报告》显示，中国经济的迅速发展正在催生越来越多的超高净值人群。就十亿美元富豪数目的增长率而言，未来十年，全球排名前30的城市中，中国城市将占到三分之二。这也间接导致了从地区层面看，2014年亚洲超越北美洲成为超高净值人士数目增长第二快的地区。
该报告的调查结果还显示，超高净值人士越来越注重将房地产作为其主要的投资类别。其中，中国内地和的超高净值人士平均每人拥有4.7和4.6个住宅物业，居于世界前两位。
对于新一代超高净值人士而言，房地产的吸引力也不容小觑。莱坊董事及上海研究及咨询部主管杨悦晨表示;“在中国，近几年的趋势表明，越来越多的中国富人走出国门，在发达国家购买心仪的物业，海外房产成为他们新的投资方向。尽管其他国家已经出台或准备出台更多的限外来避免过多的中国人投资推高本国房价，我们预计未来十年，房地产投资仍将在中国超高净值人士的资产配置中占据重要比重。”
“中国的超高净值人士在投资方面是非常敏锐的。除了海外房地产的投资，股票类资产也成为他们青睐的投资对象。”中银国际证券零售经纪部副总经理张伟指出。张伟分析称，目前，中国经济步入新常态，市场上的无风险利率的长期均值正在回归;各大类资产的回报率也正在出现变化，尤其是房地产投资和股票投资等大类资产的机会成本已经改变。
“根据国外的经验，居民资产的配置中均以金融资产为主。当前国内房地产下行的拐点已经出现，房地产投资也已经从之前的赚‘快钱’变成赚‘慢钱’，敏感的超高净值人士已经意识到这一点，因此除了转向海外投资部分被低估的房地产，他们也已经开始投资国内的股票市场。”
张伟进一步解释称，2014年房地产、地方债等投资领域迎来调整，而其他实体领域尚未对经济构成强烈支撑，需要依靠虚拟资产池中资产的上涨来化解实体经济的矛盾。敏感的资金出于安全性和回报性的要求，此前纷纷流入股市，也造就了2014年下半年一波股市的牛市。
事实上，市场人士早有预计，2015 年中国居民资产配置将进一步调整，其中居民股票资产比重有望从4%提高至6%-10%;同时这种资产配置的调整也将助推股票市场。
热心网友
时间：2023-01-23 17:55
理财经理如何有效提高高净值客户服务？
金融环境变化多端，高净值人群风险偏好迅速降低，如何做好高净值客户服务，成为理财师们的一大难题。今天这篇文章就和大家简单分享几个能有效提高高净值客户服务的方法，一起来看看吧！
了解高净值人群的需求
想要做好高净值人群的服务，首先得了解他们的实际需求是什么。对于高净值人群而言，在进行投资和财富管理的过程中，他们最需要的就是确保自己的财富是否能够得到安全保障，他们中的大多数人更青睐于安全稳健的投资策略，希望通过相对稳定且具备安全感的投资，实现自己的资产保值。
作为理财师，通过和用户的有效沟通，能够快速了解到用户需求，在为其做好财富管理的同时，一定要以维护好客户的财产安全为首要前提，然后再从用户的其他需求：如子女教育、创造更多财富的需求出发，不断完善用户的多样化需求。
做好售前服务很关键
在我国的高净值人群中，大多是白手起家的企业家，他们曾经经历过艰难困苦的日子，深知想要做好企业的不易。所以，对于他们来说，做好理财服务的售前工作显得格外重要。这就要求我们的理财师在和用户沟通的过程中，要保持耐心，对于客户的提问、不解都要给出详细、专业的解答，在交流过程中，能做到真诚、专心的倾听用户的需求，并根据用户的需求及时定制出合理的财富管理方案。
此外，在进行财富管理的过程中，理财师尤其需要注意的一点就是一定要根据客户的真实情况、风险承受能力和投资需求去进行资产配置，而不能为了完成业绩，向用户推荐并不匹配的产品。
贴心的售后服务同样必不可少
作为理财经理，想要真正服务好高净值人群，除了必要的售前服务，贴心的售后服务同样必不可少。即便客户已经完成产品购买了，但是在产品并未完全退出清盘之前，理财经理还是应当持续跟踪客户所投资产，及时了解该资产的经营运行情况、当下的行业*变化等，并将自己了解到的信息同步给用户，为后续的客户维护和更多产品成交打下坚实基础。
选择正规的金融机构进行合作
在各种理财平台延期兑付和跑路的情况下，客户选择你作为其财富管理的规划者，作为理财经理来说，你的身上除了肩负着客户对你的信任，还有确保客户资产安全的责任，这就要求理财经理在选择合作的平台或机构时，一定要选择有监管部门批准颁发牌照的正规优质的平台或机构，最大程度的减少用户损失，保障其财产利益。
热心网友
时间：2023-01-23 19:13
个人投资理财方式较多，如:定期、国债、受托理财、基金等等，若您持我行卡购买，建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。
